Hace pocos días me encontraba en un café por la zona donde trabajo, acababa de salir de una junta y decidí darme un momento antes de regresar a la oficina. No pude evitar escuchar la conversación de dos personas dedicadas a bienes raíces. Uno de ellos hablaba sobre cómo tuvo que dejar ir un negocio millonario y romper la sociedad en la que estaba cuando sus socios estaban a punto de aceptar un trato que involucraba lavado de dinero.

Eso me hizo reflexionar sobre los diversos tratos en los que me involucro con mis clientes. Algunos son conocidos de hace mucho tiempo, otros son sólo personas que llegaron para hacer tratos conmigo. ¿Qué pasaría si un día me veo involucrado en un caso de lavado de dinero por alguno de mis clientes?, ¿Cómo declarar clientes para ley antilavado?

Animal Político informó que según datos de INEGI y la Secretaría de Hacienda, el dinero lavado en México representa casi el 2% del PIB. Se lavan al menos 200 mil millones de pesos anuales. Entre septiembre y julio de 2016, la Secretaría de Hacienda reportó el bloqueo de más de mil 500 millones de pesos con un posible origen ilícito, y que están ligados a 600 personas físicas y morales.

Para detectar recursos de procedencia ilícita, el día de hoy se necesitan regular todas las operaciones. La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), también conocida como tiene como fin proteger al sistema financiero y a la economía nacional.

A continuación podrá ver una tabla donde aparecen las operaciones vulnerables lavado de dinero, en la cual aparece el rubro de la actividad y la cantidad en la cual debe de existir una identificación del cliente y en la otra columna el monto con el cual se debe de avisar al SAT, y los negocios de lavado de dinero.